MMM金融骗局创始人去世 曾因涉嫌传销被中国银监会警示 | 直销100
2018/10/17

MMM金融骗局创始人去世 曾因涉嫌传销被中国银监会警示

3月26日,根据俄罗斯卫星通讯社消息,“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季的助理亚历山大·弗拉索夫向“莫斯科”通讯社表示,马夫罗季因心脏病去世,终年62岁。

这个俄罗斯人的去世却在一个特定群体中引起轩然大波,有人在微博上表示:“马夫罗季虽然轻轻地走了,但是留给我们的精神财富还在。”但与此相反的是,也有人大骂:“马夫罗季是骗子!骗子擅长抓住人性的弱点,凭借三寸不烂之舌,让人一步一步迈入黄粱美梦!”

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诞生于俄罗斯的“金融金字塔” 

拥有截然相反的两种评价的马夫罗季1955年生于莫斯科,作为MMM股份公司(大型金融金字塔)创始人被人熟知。

1989年MMM公司在莫斯科成立,公司是以三名创始人姓的首字母命名的:谢尔盖·马夫罗季,他的兄弟维亚切斯拉夫·马夫罗季和奥莉加·梅利尼科娃。公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备,在上世纪90年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。

当时MMM公司花重金在营销方面,舆论宣传铺天盖地,马夫罗季家喻户晓。

MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票,并称只要向MMM公司投资100美元,便可在半年内收回500美元,年终回报率高达400%。这种股票是以印有马夫罗季头像的币——“马夫罗”的形式发行的,引起了市场的投机狂潮。

这种模式与当前的部分没有实际项目的虚假ICO(代币首次发行)有共同之处,都是以加密货币代替公司股权,并且在证券交易所之外搭建了一个二级市场或者在二级市场流通。这些公司的投资者不关注具体业务和盈利水平,只对投机收益感兴趣。一旦没有后面的“韭菜”接盘,面临极大的资金安全风险。

到1994年6月份,MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍,达37500卢布。仅半年时间,MMM公司凭藉它的金字塔式投资返还方案,吸收了数千亿卢布的资金,在60多个城市设有代理处,其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半,每天出售股票获得的收入达400亿卢布。

但这一集资行为引起了俄罗斯政府的怀疑,投资人信心动摇后金字塔彻底倒塌,不少人血本无归。

据俄罗斯卫星通讯社,2003年,马夫罗季因涉嫌特大规模诈骗被捕,后来被判处四年半监禁,2007年获释。该案受害者达一万余人。据评估,MMM股份公司所造成整体损失超过1.1亿卢布。2011年1月,马夫罗季重建金融金字塔MMM-2011,几个月后崩塌。之后又建MMM-2012,2012年5月再次被提起刑事诉讼。

在中国病毒式蔓延,被银监会警示

在俄罗斯玩不转的时候,马夫罗季将眼光投向了中国,这次的名义是“金融互助”。2015年4月,马夫罗季卷土重来,隐秘进入中国市场,由于其“金字塔”模型,在国内像病毒一样蔓延。

根据MMM的中国网站,MMM自称是“提供彼此互相帮助的人们的社区”,“无偿援助,互惠和仁爱是MMM的指导方针”。如果一个人往系统打钱,会被称为“为社区提供帮助”,获取的利息叫做“帮助的收益”。

在这个社区,存款的月增长率为30%,存款进入系统的14天是被冻结的;或者选择三个月的存款,利率为每个月40%,冻结92天;或者三个月每个月利息50%,要求是提前取款就得不得任何收益。

对于这种强行冻结资金的模式,MMM寻找了一套逻辑:“当出现恐慌时,三个月期的捐赠就会像缓冲器一样运行。如果参与者获得并持有马夫罗很长一段时间,他们就会认真考虑是否要提前取款,因为他们可能会失去额外的收入。”

与传销相似的是,MMM也有推荐奖金,每成功介绍一名新人入会,推荐人会收到推荐人奖金,奖金为该名新参与者投资金额的10%。

此外,MMM的金字塔模型与市面上的传销也非常近似。按照不同的层级,“领导人”的奖金分别是5%、3%、1%和0.25%,奖金以马夫罗发放。

网站上的MMM金字塔模型

早在2015年11月11日,银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为进行了警告。并在官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示,该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。

而在2016年1月18日,四部委再一次联合发布通知提示称,此类平台扰乱金融市场秩序,损害社会公众利益,具有极大风险隐患。银监会介绍,MMM及类似主体未经工商部门注册登记,不具备合法资质,系非法机构;其推广网站未经核准备案或由境外直接接入,且网址频繁更换,风险巨大;且资金有流向境外的可能,投入资金人员利益难以得到保障。同时,在公开宣传时承诺畸高利息,引诱群众投入资金;并鼓励投资人发展人员加入,具有非法集资、传销交织的特征。

来源:澎湃新闻 (责编:liuxinyue)

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